编者按：近日，亚马逊联合伯克希尔哈撒韦和摩根大通进军医疗保健领域引发了关注。著名分析师Ben Thompson在博客上发表了一篇文章对此进行了评论。在他看来，想要把这件事做成需要足够的耐心，而亚马逊就是这样一个非常有耐心的企业。
公告
来自新闻稿：
亚马逊、伯克希尔哈撒韦和摩根大通宣布，他们正在合作为他们的美国员工解决医疗保健问题，目标是提高员工满意度和降低成本。这三家将会通过成立一个独立的、不背负盈利压力的公司来实现这一目标，新公司早期的重心将会放在提供技术解决方案上，以合理的成本为美国员工及其家人提供简单化、高质量和透明的医疗保健服务。解决医疗保健面临的巨大挑战并使其带来的利益最大化，是当今社会面临的最大问题之一。通过将这三家大公司整合到一个新的创新的医疗保障体系中，他们的希望综合各家的能力与资源来采用一种新的方式来解决这些关键问题。当前宣布的计划还处于早期筹划阶段，由伯克希尔哈撒韦投资公司的投资主管托德·康姆斯（Todd Combs）、摩根大通董事总经理马韦尔·沙利文（Marvelle Sullivan Berchtold）和亚马逊的高级副总裁贝斯加雷蒂（Beth Galetti）共同领导。长期的管理团队、总部的位置和关键的运营细节将在适当的时候进行公告。
在这一新闻稿发布之前，我就已经从读者那里了解到了很多关于亚马逊涉足医疗保健的消息。说实话，我非常惊讶，但也应该是在情理之中：我之前在比尔·西蒙斯的播客（Bill Simmons Podcast）上宣称“亚马逊的目标是从几乎所有的经济活动中获利”，再考虑到医疗保健占GDP的17.9%，所以亚马逊的行为并不难理解。
亚马逊的健康市场
然而，这到底意味着什么呢？接下来可能会发生这样的事情：
亚马逊为其员工（还有伯克希尔哈撒韦和摩根大通的员工，从现在开始只讨论亚马逊）在原有的医疗保健体系（药品福利管理机构、医疗保险管理员、药品分销商和药房）之前建立了一个新的“接口”，来满足他们的基本医疗保健需求。亚马逊将开始为这些医疗供应商建立基础设施，要求他们使用标准的“接口”为亚马逊的员工提供服务。
一些人认为，亚马逊可能会开始向后整合其供应商的业务。根据《华尔街日报》报道，有迹象表明，该公司已经在探索药品销售了。但我认为这不太可能。就医疗保险领域来说，规模越大，风险也会越高，但运营的效率也会更好。而且更大的规模，也能够提高其面对医疗保健供应链上其他环节的议价能力。这三家公司虽然规模庞大，但无论它们运营得多好，都不会像大型保险公司的效率那样高。
在我看来，更有可能的是，亚马逊首先为其员工医疗保健建立一个新的“接口”，并为其医疗保健供应商建立一个标准化的基础设施，然后将后者建设成一个市场，在这市场中，药品福利管理机构、医疗保险管理员、药品分销商和药房之间必须相互竞争，来获得为其员工服务的资质。一旦市场能够运作起来，亚马逊就会打开需求的闸门，为美国其他的大企业提供这个标准的“接口”。
聚合和供应商
这当然很有颠覆性——基本上会成为美国企业和美国医疗保健行业的中介——但事实上，这仅仅只是为大规模颠覆美国医疗保健行业奠定了基础。首先，亚马逊不仅可以向其他大型企业主开放其标准“接口”，还可以向中小企业甚至个人开放，这样亚马逊的健康市场就能满足人们目前对医疗保健的最大需求。
一般情况下，亚马逊会通过提供更好的用户体验来巩固需求，来获得竞争中的优势。根据聚合理论，我们可以对其未来的发展进行预测：
一旦亚马逊获得了一定数量的终端用户，供应商就会入驻亚马逊的平台。亚马逊就可以有效地将平台变得商品化和模块化。越来越多的供应商将使亚马逊对更多的用户更具吸引力，进而吸引更多的供应商入驻，从而形成良性循环。
这意味着，对于亚马逊来说，客户获取成本会随着时间的推移而降低。由于供应商数量的增加，越来越多的用户会被这个平台所吸引。这进一步意味着，亚马逊可以享受“赢家通吃”的效果：因为亚马逊对终端用户的价值在不断增加，竞争对手很难抢走用户或赢得新用户。
这里的关键词是“商品化和模块化”，亚马逊并不会像大多数人猜测的那样：它不会创建一家医疗保险公司来与其他保险公司（或其他医疗基础设施供应商）竞争。相反，亚马逊会让个人医疗服务提供者，比如医生、医院、药房等入驻他们的平台。
如果亚马逊能够促进他们与患者之间的联系，其他的中介存在又有什么意义呢？此外，作为一个新的中介，亚马逊还能对患者的数据进行整合，这不仅能够对患者和医生带来巨大的好处，还能应用到对机器学习中。
就医疗保险方面来说，伯克希尔哈撒韦是一个非常有用的合作伙伴，伯克希尔哈撒韦提供的并非是健康保险业务，而是健康再保险业务——也就是说，他们为保险公司承保。 或者, 换句话说, 他们不提供任何在亚马逊健康市场可能会过时的服务, 而是专门提供亚马逊健康服务需要的东西。
想要打造这样的一个平台肯定需要花费大量的时间与资金。这也意味着与摩根大通合作将会非常有帮助——有助于在资本市场上获得融资。这三家公司所具备的能力似乎远比即将服务的员工数量更有意义。
这会发生吗？
不用说，我上文勾勒出的计划非常具有颠覆性。当一个公司连名字、具体的管理团队以及办公地点都没有的时候，很容易让人浮想联翩。此外，虽然新闻稿里面没有透露太多的野心。但还是透露出了一些信息：
这三家将会通过成立一个独立的、不背负盈利压力的公司来实现这一目标，新公司早期的重心将会放在提供技术解决方案上，以合理的成本为美国员工及其家人提供简单化、高质量和透明的医疗保健服务。
是的，一个“技术解决方案”。我们以前也听说过类似的计划（比如Google Health），但它并没有起作用。
不过，可以肯定的是，我在上面所描绘的场景是非常有利可图的。但只有在几年之后，需求完全集中起来的时候，亚马逊的健康市场才能从每一笔交易中抽成了。如果目标不是追逐短期利润，而是将其作为一个长期的目标，就会变得更加容易实现。
所以，这三家公司实现都明确表示，这并不是一个“一次性”的努力，而是一个长期的努力。虽然“技术解决方案”看起来更像是一种短期策略，但这只是一个开始而已。
这可能吗？
我并不是一个医疗行业的专家。但据我所知，美国的医疗保健体系非常复杂，也背负着盈利的压力，并与各种各样的规章制度捆绑在一起。
现在，随着互联网的发展，这个体系比以往任何时候都面临着更多的压力。互联网使信息的传播更加自由，不仅扰乱了像出版商这样的信息提供者，也对所有以来“信息不对称”的行业产生了极大的冲击。
当然，这并不是说美国的医疗保健体系崩溃迫在眉睫——事实上恰恰相反。每个看似不同的行业，都在相互依赖，相互支持。互联网并不会以某种顺序来有条不紊地颠覆一个又一个行业。这些大厦屹立的时间要比技术人员所想象的要长得多。直到有一天，大厦忽然崩塌的时候，人们才会意识到这一切来得是如此之快。
因此，想要在这次洗牌中成为赢家，只有以互联网为基础的业务是不够的，还需要有足够的耐心。旧秩序的崩溃是赢得胜利的必要条件，这种崩溃通常会发生在基础商业模式开始腐烂之后的数年或数十年之后。
要知道，没有什么公司能比亚马逊更有耐心了。
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编译组出品。编辑：郝鹏程
