巴菲特先生身为股神,很少为推荐具体的投资品种。曾经有人问过巴菲特,作为普通投资者应当如何投资?
巴菲特给出的建议是投资低成本的标准普尔500指数基金。(类似国内沪深300)
指数基金是巴菲特唯一在公开场合数次推荐的投资品种,从1993年到间的八次股东大会里提到定投指数基金,可见其对指数基金的热衷程度。
第六次,巴菲特接受CNBC电视采访
巴菲特:个人投资者的最佳选择就是买入一只低成本的指数基金(低估值),并在一段时间里持续定期买入(每月定投)。
如果你坚持长期持续定期买入指数基金,你可能不会买在最低点,但你同样也不会买在最高点。
第七次,伯克希尔股东大会
Tim Ferriss问:巴菲特先生,假设你只有30来岁,没有什么经济来源,只能靠一份全日制工作谋生,因此根本没有多少时间研究投资。
但是你已经有笔储蓄,足够维持一年半的生活开支,那么你攒的第一个一百万将会如何投资?请告诉我们具体投资的资产种类和配置比例。
巴菲特回答:我会把所有的钱都投资到一个低成本的跟踪标准普尔500指数的指数基金,然后继续努力工作。
这个方法,非常适合我们普通投资者,也符合国内情况。
本篇文章将先介绍什么是基金,怎么进行基金定投。
基金
证券投资基金是指通过发售基金份额,将众多投资者的资金集中起来,形成独立资产,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
基金,为个人投资者提供了一种低门槛、分散风险的投资工具。
根据基金单位是否可增加或赎回,可分为开放式基金和封闭式基金。
根据组织形态的不同,可分为公司型基金和契约型基金。
根据投资对象的不同,可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等,这也是我们普通投资者了解的和经常投资的几类品种。
后续的文章里我们会继续为投资者详细解答股票基金、指数基金、债券基金、货币市场基金、期货基金的具体含义和风险偏好程度。
基金定投
基金定投,顾名思义就是定期定额投入到某个基金品种中,即固定的时间、用固定金额,有纪律的进行固定基金投资的策略。
华尔街流传的一句话:“要在市场中准确地踩点入市,比在空中接住一把飞刀更难。”如果采取分批买入法,就克服了只选择一个时点进行买进和沽出的缺陷,可以均衡成本,使自己在投资中立于不败之地,即定投法。
基金定投魔力何在?
强制储蓄,聚沙成塔摊薄成本,降低风险避免主观判断失误,到期自动执行定投能够有效的规避追涨杀跌,在下跌时坚持定投积累低价筹码,拉低单位成本,投资风险也就更低了。
但是基金定投也是需要时间的积累,需要耐心不可急于求成,如果定投时间短,没有跨越一个完整的牛熊周期,摊薄成本效果不明显,积累的份额也不够多,最后估值由低估到高估后获得的收益也会大打折扣。
定投不能让你一夜暴富,却能让你在长期的坚持中尝到投资的甜头。