【国家监管的资金交易有哪些？】
1.规模很小的企业，却上千万的流水
2.转入异常，分批转入集中转出
3.转出异常，集中转入分批转出
4.经营范围，跟资金流向无关联
5.公户短期频繁大额给个人转账
6.公户常收到与业务没啥关系的个人汇款
7.频繁开销户，销户前大量转账
8.闲置很久账户，突然启用并大量转账
9.微信、支付宝有大额可疑交易
【国家监管的资金交易有哪些？】
1.规模很小的企业，却上千万的流水
2.转入异常，分批转入集中转出
3.转出异常，集中转入分批转出
4.经营范围，跟资金流向无关联
5.公户短期频繁大额给个人转账
6.公户常收到与业务没啥关系的个人汇款
7.频繁开销户，销户前大量转账
8.闲置很久账户，突然启用并大量转账
9.微信、支付宝有大额可疑交易
银保监会要求“穿透式”审核经营贷需求 防止其流入房地产领域
所以要提前“做真”
不单只要考虑到现在的调控
还要预测未来调控
并提前做好各种预案和应对方法
中小企业主要注意的事项
很多中小企业主因为想省钱和省事
结果因小失大
失去贷款的资格甚至乎面临抽贷的风险
举一个例子
小强的贸易/科技公司公司
因为疏忽大意和省小钱
结果被银行误以为空壳公司而面临抽贷
常见的问题有
为了省钱年每年几百几千元的企业所得税也不付
不为员工缴纳社保
不造营业结算流水
对公流水不超过30万其实没有什么成本却忘记上报
只走私，连$5000的代发工资也不付
对公流水忘记备注货款
公司没有正规注册地址
其实把以上东西做好成本也就是几千元一年
这样银行就不会对小强的公司产生误会
在这种情况下小强的正确做法是
每年主动交付企业所得税几百至几千元
为几个员工支付社保
社保可以叫员工自己支付
不要忘记经营范围接近的公司做营业结算流水
代发工资$5000
公司地址可以是自己的房产地址
用公司名义购买电脑手机机等开支
任何帝国史都是一部税务史
他永远会奖励纳税的人
并且惩罚不纳税的人
一定要管好自己的银行卡啊！！！
银行里面的对话如下：
男子：我的卡被锁死了，怎么回事？
大堂经理：你这张卡流水明显异常啊。一天进账几十万，公转私用途是其他？
男子：公司说是要付的工程款。
大堂经理（哭笑不得）：那也应该是公对公直接打款到对方账户啊。而且你又不是项目负责人，为什么要打款到你的账户？
男子：我不清楚。公司是这么说的。。。
大堂经理：这样。我们去贵宾室说一下。。。
几分钟后男子出来居然还在喃喃自语“不可能啊。公司看起来很正规啊”。大堂经理摇了摇头，一脸无可奈何。。。估计用不了多久这哥们可以去里面报道了
个人卡流水大风险？
●税银联网：个人卡流水大，税银联网、对股东个人卡重点监管，银行联网与税务局系统自动比对：
●个人卡一类账户，单笔5万以上为大额转款监管，
●股东年流交易金额在300万﹣600万以上，税银联网大额推送推送给税务局
·可能面临：补税＋罚款＋滞纳金。甚至稽查企业两套账，对公的钱全部在外账上，个人卡钱在内帐上。
●税务处理：个人卡流水过大，通常认定为两种情况：
●1）企业营业收入未入账：（增值税13%＋企业所得税25%＋个税20%）高达58％补交税；·2）个人劳务所得：个人所得税20%-45％税率补交税。
●个税风险：
●个人所得税汇算清缴，钱从哪来的，有没有完税证明？不能提供的时候带来稽查风险
“公转私”最容易被监控的九类交易：
1. 现金交易超过5万
2. 公转公超过200万
3. 私户转账金额过大（境内转账超过50万、境外转账超过20万）
4. 企业公司规模小，但是流水巨大
5. 转入转出异常情况
6. 资金流向与经营无关
7. 公户私户频繁互转
8. 频繁开户销户
9. 闲置户大量交易
了，还有不少企业为了少缴税，试图利用私人账户来“避税”。
国家对公转私行为的监管越来越严格，千万不要踩雷。现在税务稽查，不仅要查公司的账户，更会重点稽查公司法定代表人、实际控制人、主要负责人的个人账户！
一旦被稽查出违规违法的行为，除了补缴税款，还要缴纳大量滞纳金和税务行政罚款，构成犯罪的，更要承担刑事责任！
那么，怎样公转私才算合理？
那就是合理运用个人独资企业，个人独资企业，不交企业所得税，只交个税。核定征收后个税也很低。
下面以个人独资企业开票500万，按核定征收利润率10%举例：
增值税：500W/1.03*3%=14.56w
附加税：14.56*3%=0.44w
所得税：500W/1.03*10%*35%-6.55=10.44w
合计25.44w，综合税负为5%左右
在今年增值税减按1%的情况下，总税负还低至3%
其中，园区的一般纳税人企业还能享受增值税和企业所得税30%～60%的税收奖励
#会计# #财经头条#
金税四期:
税务机关是如何获取到企业的信息?
关于这个问题，实现的途径非常多，从工商登记、银行注册开户以日常公户资金流水、税务系统报税……下面的这张图片所显示的部门，都能够轻而易举的获取到企业的信息。
西安公户合规网约车的现实流水，同行的能不能顶起上个头条。
现在税务稽查可不像以前那样，到你公司，就翻翻你公司凭证看看，看看账本就完事了。现在税务查账重点查处以下5点内容.
1，查公司对公账户的流水，要至少查你们公司账户上近三年的银行流水。
2，查个人银行卡流水。查老板的，老板娘的，股东的，财务的，查公司高管的。
3，查公司存货，比如很多公司的账上有很多存货。但是仓库里却是空空的，存货都是被偷偷卖了，隐藏的收入，没有纳税。
4，查往来账，比如，老板与公司资金往来主要体现在其他应收款，其他应付款两个会计科目，很多公司的账上的都挂着老板上百万上千万的往来，非常危险。
5，查毛利率。毛利率是一个企业最核心的是指标。如果行业的平均毛利率都有30%，但是你公司的毛利率却只有1%，甚至亏损，就很不正常了，说明你的税有问题。
千万千万不要再往个人卡上大额转账了，个人卡流水过大的话，这个风险已经不是什么秘密了，但是还有人在嚣张的说，我的流水也很大，咋没人查我呀？不是不查你，是时候未到，你等着总有那一天的，所以呢，你别高兴的太早哦[呲牙]。因为在的下半年开始啊，银行就已经开始试点了，对公的标准是50万，超过50万的话，那就会被监管。对私的话，每个地方都不一样，最早的是河北那边开始的，然后呢，应该是上限10万，再到深圳是20万，还有的地方是30万，每个地方实行的制度都不太一样，有的地方呢，现在已经开始了，有的地方呢，还没有开始知道吧。所以说这里面就提醒大家了，如果说你们在收钱的这个过程当中啊，乱七八糟的，这些大的不要往个人卡上面再转了。希望对你们有帮助[可爱]
