外贸冻卡外贸公司也有责任吗？
写了一个关于冻卡的贴，争议比较大。很多网友留言说冻卡因为帮助了非法洗钱，也有人说因为他们想偷税漏税，甚至有些外贸公司的人也说只要正常报关出口，公司收外汇就不会被冻卡。
其实并不是他们想的那样，九成以上的外贸冻卡都是合法合规的生意。被冻资金也大都在警方调查后顺利解冻。国家法律规定很明确，交易过程中善意取得的资金是受法律保护的。提供了合法交易证据，就应该给及时解冻。
涉案资金冻结没有什么毛病，是合理合法的行为。依法及时该解冻的解冻，而不是随意扩大冻结金额。一个卡里有200万，其中只有一两万是涉案金额，把200万全部冻结就不合理。提供了证明资金来源是善意所得的后，还不给解冻也不合理。
有人说帮助犯罪分子洗钱，冻了活该。首先，如果明知道这笔钱是非法所得，冻了然后还给受害人，确实活该。但一个卖货的，开门做生意，不可能知道客户汇款是不是有问题。谁犯法抓谁去，抓不到杀人犯去抓卖菜刀的，能合适吗？
我们现在是尽量要求付款人用本人的卡支付货款，但客户有各种特殊情况，完全做到也很困难。何况就算客户自己名字汇过来的，也不能保证不被冻结。
绝大多数的涉案资金，要么是涉嫌诈骗，要么是涉嫌境外赌博。现在咨询发达情况下，这种所谓受害人的无脑被骗者，这种想着不劳而获的参与赌博者，和无辜的外贸商户之间，到底谁更应该被同情？
对诈骗犯和去境外开赌场的犯罪分子，应该加重处罚，把主要精力用到这些地方，狠抓狠罚这些人才能从根子上解决问题。
至于说商户们偷税漏税，纯属乱扣帽子。无论义乌商户还是我们在非洲做批发的商户，大多数并不存在偷税漏税的问题。正规外贸公司开增值税发票，增值税大部分都退税。义乌商户很多货源是家庭作坊生产，不能开增值税发票，这些买单出口的业务，走的也是正规的报关程序，不开税票，也不要退税，起码国家是默许的。如果认为不合法，大可以明确下来，不允许这样做，义乌市场大多数的商户都是这样做业务，大家都关门回家就是。
正规外贸公司出口，去成熟的发达国家市场，当然不会有这些问题。但是东南亚和非洲市场你无法和那些成熟市场一样去操作。不去适应当地市场的规则，严格要求客户按传统的付汇途径做生意，大部分非洲国家都做不到。有些国家的收入基本靠国际援助，外汇短缺，银行排队很久买不到美金，生意还怎么做？印度和土耳其和我们国家竞争的商品多了，本来市场就是此消彼长。我们的相关部门应该帮着外贸公司，提高我们国家商品在这些市场的竞争力才对，而不是不合理的超时间，超金额的冻卡。就像前些年出口商品的强制法定检验一样，自己绑上自己手脚和别国竞争。
谁都不喜欢在灰色的领域讨生活，最理想的是把它阳光化，不合法就取缔，合法就明确下来。
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义乌众多商户账号被冻结，诈骗分子的“锅”不能让守法者背
k近期，一份义乌公安的内部文件在网上流传，再次将持续多年的“义乌市场主体账户遭冻结”问题摆至公众面前。在这场“世界超市”面临的风波中，一些涉案问题资金流入正常运转的外贸企业、个体商户银行账户，本应由诈骗分子背的“锅”却让不少守法商户“财货两空”，成为现阶段如何精准打击治理电信网络诈骗犯罪、维护良好营商环境的新课题。
作为全球最大的小商品集散中心，义乌是我国重要的国际贸易窗口和改革开放“试验田”。以来，义乌市场经营户正常运转的收款账户被一些地方公安机关冻结问题逐渐突出，起引发更多关注。
图自社交媒体
在公安机关专项行动的威慑下，电信网络诈骗案件犯罪团伙原有洗钱渠道日趋减少，逐步往外贸行业转移，与地下钱庄勾结洗钱加剧。受外汇短缺、趋利性规避本国关税等因素影响，疫情下减少流动的不少外商选择通过地下钱庄等非正常途径支付货款。不法分子趁机将涉及电信网络诈骗等违法犯罪行为的资金作为货款汇入，一些规范经营的市场主体的账户也在不知情的情况下收到涉案资金。
大量诈骗赃款和正常货款混流，增加了警方侦办案件的难度。而银行账户被冻结则干扰了商户正常生产经营和生活，义乌部分企业因流动资金问题面临破产，经营户无法支付员工工资、供货商货款，外贸市场预期受到较大影响。套现离场的犯罪团伙留下一地鸡毛。
市场主体是经济的力量载体。保护好市场主体，激发市场主体活力，才能为经济发展积蓄力量。这也要求我们在快速严厉打击电信网络诈骗犯罪时，注重“精准”，兼顾法律效果、社会效果，尽快破解这一困扰“世界超市”多时的难题。
事实上，针对愈发频繁的商户银行账户冻结事件，义乌市11月抽调多部门成立银行账户冻结援助中心，负责梳理登记账户冻结信息、为解冻提供咨询服务、协助与异地公安机关沟通等工作。受多种因素影响，目前解冻银行账户的整体占比并不高，且解冻进程缓慢。
一位“冻友”选择将货款退还给受害人，从而解除冻结 图自浙江日报
当前，持续开展电信网络诈骗犯罪打击治理取得了初步成效。义乌市场主体账户冻结风波折射出电信网络诈骗犯罪形势的严峻性、复杂性，也凸显新时期全面落实打防管控各项措施和金融、通信、互联网等行业监管主体责任，不断把打击治理工作向纵深推进，坚决遏制电信网络诈骗犯罪多发高发态势的紧迫性。
积极引导商户、外商建立合规的结算习惯是解决问题的治本之策。应引导货款收付与贸易流程轨迹一致、金额一致，避免货款由不相关第三方支付。同时，加强境外采购商诚信体系管理，对多次利用地下钱庄汇款、欠款不还等信誉不良的境外采购商采取信用扣分、列入采购商黑名单等措施，引导规范结汇。
强化法治思维，注重精准打击，才能让人民群众在每起案件中感受到公平正义，融化“冻友”心头的“浮冰”。对于那些套现离场的电信网络诈骗分子，绝不手软。在被冻结银行账户的群体中，针对涉嫌洗钱的违法犯罪嫌疑人，应予以坚决打击，而对可查明的守法市场经营户则应切实保障其合法权益。要切实增强执法制度的刚性，进一步提升执法工作规范度，最大程度减少对正常市场主体的影响。
冬天，冰冻天气，学生没来得及期末考试就放假了，那是我从教以来经历的第一次没有期末考试就放假的记忆。
放假后，我们几个学校管理人员仍呆在学校，一来进行年终各项评价，二来准备等天气好一些的时候，去给学生送寒假作业，顺便进行家访。
大概过了四五天无电无空调，纯粹靠木炭取暖的日子后，天气终于大晴。我和当时高三年级组长去往某个乡镇，那是他的老家所在地。我们当天早上把寒假作业放满了他的后备箱和后座，然后小心翼翼地出发了。
冰冻的冬天，很冷。山上的输电线和树枝上仍挂满了白花花的冰花，没有硬化的乡间马路也被冻起了一层硬壳。
每一户学生家里，都是一炉红通通的柴火。我们就那样一户一户学生家里走访着，坐在柴火前边喝茶边聊天，既了解学生在家里的学习情况，也谈对学生的希望。一上午，我们大概就去访了十几个学生家庭。
在高三年级组长家里吃了中餐，下午继续。其中一户高二学生家庭特别偏僻，开车大概走了四十多分钟，然后将车停在一个稍微空旷一点的山脚，又步行了二十几分钟才到达他家。
这二十几分钟的爬山，我至今无法忘怀，因为我真实的感受了一个词语:羊肠小道。它崎岖的，陡峭，加上冰冻的缘故，还很顺滑。我把送给这位学生的寒假作业用塑料袋装着藏在羽绒服里面，和高三年级组长连滚带爬的终于到了他家。
很老旧的泥土房，屋里的冷和屋外几乎一样。家里没有生火，他坐在一张同样有些年份而泛黑的饭桌前学习，他父亲则躺在床上不停的咳嗽，被子看上去很单薄。这让我感觉很心酸。我只知道他是单亲家庭，但一直不知道他家庭条件竟然如此。这个孩子从来没有向学校提出过贫困申请，在生活上乐观向上，学习成绩也相当优秀。所以，我一直以为他家庭条件应该至少不会是我看到的这样。那一刻，除了感动，除了钦佩，还有深深的自责。
这个孩子给我们端来了两杯茶，冒着热气。看着他那坚毅的瘦小的脸，我低下头去吹着那杯滚烫的茶。临走前，我和高三年级组长各掏了两百块藏在他父亲的被子下。
那个下午的氛围一直很沉重，我们只走访了四户学生家庭。回到学校，已经是晚上八点多。
接下来一年，我们学校掀起了大规模的家访活动，摸出了很多真正贫困的家庭，给予了这些孩子一定的资助。再后来，那个孩子考上了武汉大学，依靠无息助学贷款读完了四年大学，并进入了一个国企单位。
现在，我已没有再从事学生管理工作了。只是，每到期末放假和严寒的日子，我都会想起那次很特别的家访。
今天是我贷款回家过年第五天，也是农历除夕，之前的贷款交房租，水电费，开支，回来的车费，再置办点年货就没了，然后又贷了几千块钱，刚贷完就有人给我转了16000块钱，转完后还了一部分贷款，之前我借给他三万多做工程，他说剩下的分批给我，钱还没下来，就这样吧，不给你也没招，自己都冻的够呛，临死之前把棉袄还给别人了，我是不是傻？唉
