我们经常能看到这样的情节↓↓
因为一时“手头紧”
向亲戚朋友借钱
然后，
就没有然后了
案件回顾
8月25日，事主佘某、黄某、张某等人陆续到阳西县公安局经侦大队报案称，从年初开始，她们被罗某捋以各种借口、高息诱惑等方式多次借钱累计达600多万元。当事人多次向罗某捋讨回本息，每次罗某捋都以各种理由推脱，后失去联系。
经依法查明，犯罪嫌疑人罗某捋于开始至8月期间，参与传销、赌场、刷信用卡套现等，在做传销过程中亏了20万元左右、赌博输掉了50多万元。
罗某捋先后以各种理由（做生意需要资金周转，客户急需钱还银行信用卡，自己欠银行的钱急需还，姐夫做工受伤需要钱做手术等)向佘某、黄某、张某等十多名社会人员借钱，并承诺支付高息作为回报，所借资金主要用于支付前期借款所产生的利息和还信用卡，同时将借到的部分资金继续用于赌博以图翻本，但是未能如愿。因此犯罪嫌疑人罗某捋再向更多的人借钱。为了避免债权人在短时间里向其追讨本金，于是继续向更多的人借钱，将借来的钱用于支付前期借款所产生的利息。
为了保持这种所谓的正常假象，犯罪嫌疑人罗某捋在明知其没有偿还能力的情况下，仍然不断向更多其认识或不认识的人借钱，采用拆东墙补西墙的方式，恶性循环继续借款。
从年初开始至8月期间，犯罪嫌疑人罗某捋先后向佘某、黄某、张某等十多人借款，累计借款金额达707.01万元。后因资金链断，犯罪嫌疑人罗某捋于8月份逃匿到广西博白县。
调查与处理
经初查，阳西县公安局于10月13日立集资诈骗案侦查，犯罪嫌疑人罗某捋于5月5日在广西博白县径口镇被抓获归案，同日被刑事拘留，6月5日经阳西县人民检察院批准被执行逮捕。6月24日，阳西县人民法院以诈骗罪，判处罗某捋有期徒刑十年六个月，并处罚金八万元。
案件评析
1、虚构事实，编造借款理由。
犯罪嫌疑人罗某捋先后以各种理由（做生意需要资金周转，客户急需钱还银行信用卡，自己欠银行的钱急需还，姐夫做工受伤需要钱做手术等)向佘某、黄某、张某等十多名社会人员借钱，累计借款金额达700多万元。
2、以高息回报为诱惑，承诺支付高息作为回报，口口相传，扩大借款范围。
犯罪嫌疑人罗某捋在明知其没有偿还能力的情况下，许诺高利息吸引，仍然不断向更多其认识或不认识的人借钱，采用拆东墙补西墙的方式，恶性循环借款。
3、借款前许诺按时还本还息。
犯罪嫌疑人罗某捋为了避免借款债权人在短时间内向其追讨回本金，于是继续向更多的人借钱，将借来的钱用于支付前期借款所产生的利息。
4、借款多用于日常挥霍、支付高额利息和赌博、传销等违法活动，最终资金链断裂，无法偿还借款。
典型意义
有理财观念是件好事，但如果你不满足于银行的利率，又想赚点小钱，建议你在投资前先做好相关调查。如今社会上一些不法分子利用老百姓盲目跟风投资心理，用高额利息相引诱，吸收社会资金为己所用。
对此，提醒广大群众，
要充分认识非法集资的严重社会危害性，
提高风险防范意识，
远离高息诱惑，合理合法投资理财。
来源：《平安阳西 》 于9月23日发布
