监管在年初就充分显示“严”的架势，频开巨额罚单，但在此情况下，仍有部分银行等金融机构及相关责任人不收手。
撰文
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陈大柴出品
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支付百科据中国银保监会官网2月26日披露的行政处罚信息，江西银保监局、内蒙古银保监局、呼伦贝尔银保监分局共开出八张罚单。农行、南昌农商银行、阳光人寿等机构及相关责任人被监管处以罚款和警告。呼伦贝尔银保监分局行政处罚信息公开表显示，佘旭作为农行鄂温克支行未严格执行信贷管理制度违规事项的直接责任人，被处以警告；付云峰、王颖作为阿荣旗联社创业信用社贷款违规授信审批违规事项的直接责任人，分别被处罚款5万元、10万元，并警告。
南昌农村商业银行因存在虚报涉农、小微企业贷款数据的违法违规行为，违反了《中华人民共和国商业银行法》第七十五条、第八十九条规定，被江西监管局罚款30万元人民币，另对主要责任人徐晓萍给予警告。江西省农村信用社联合社因对全省农村商业银行非现场监管信息系统报表数据管理不到位，被处罚款人民币50万元。
内蒙古银保监局行政处罚信息公开表显示，吴宇、郎宏杰作为阳光人寿包头中心支公司编制虚假资料违规事项直接责任人，分别被处罚款1万元、2万元，并警告。
今年以来，银行等金融机构频遭监管处罚。据「支付百科」不完全统计，年初至今各地银保监会机关、银保监局本级以及银保监分局本级共开出针对商业银行、政策性银行等银行业机构共开出超400张罚单，合计罚没金额高达数亿。其中不乏超大额罚单。中国银保监会北京分局2月21日披露的行政处罚信息公开表显示，中信银行因违规发放土地储备贷款、信贷资金被挪用流入房地产开发公司等问题，被监管处以合计万元罚款的行政处罚。
同时，部分大行因反洗钱不力被监管重罚。中国工商银行宁波市分行因未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告和可疑交易报告，监管根据《反洗钱法》对其共处罚款285万元。
2月14日，民生银行、光大银行未严格落实反洗钱规定，没有履行客户身份识别等义务，被处罚共计5190万元。监管在年初以来频出巨额罚单，反映出穿透式监管进一步加强。通过高强度监控，金融风险苗头能得到及时曝光，有助于金融业更加合规且稳定发展。
