从普通理财经理，贵宾理财经理，再到中信银行酒仙桥支行营业部经理，符瑶从业，业务知识扎实，服务态度热情，让人如沐春风。
专业过硬，为客户节约成本
张先生（化名）拥有一家小具规模的医疗器械企业，之前与中信银行之间几乎没有业务联系。在社区支行任职期间，一次业务外拓时，符瑶获知了张先生的情况，便积极上门拜访，了解对方的需求。
通过沟通，符瑶了解到，作为一家处在上升期的民营企业，张先生有较强的节约企业运营成本的诉求，以便聚拢资金，进一步扩大生产。得知此一情况，同时为了响应国家对于民营企业减费降税的政策要求，符瑶便积极为张先生的企业进行税务筹划，从而为后者进一步压缩了成本支出。
此次成功的税务筹划，开启了张先生与符瑶之间良好的业务互动。
家企分离，合理配置客户资产
在与张先生的后续合作中，符瑶了解到，张先生的夫人为全职太太，家里还有三个孩子。抚养家庭的重任，全部落在张先生一个人身上。作为一家民营企业，张先生的企业和多数民营企业一样，有家企不分的情况，即老板个人的财产与企业的财产之间没有清晰的界限。而一旦企业出现经营风险，企业主因需承担连带责任，从而会让家庭的正常生活受到相当程度的威胁。
了解到这一情况后，符瑶建议张先生进行家企分离。同时，基于之前合作所积攒的信任，符瑶对于张先生的资产按照4:4:2的比例关系（长期资产、中期资产与短期资产的配比）进行了合理配置，从而帮助张先生在获取稳定资产收益的同时，有效地避免了风险。
此外，符瑶也发现，近年来高净值客户对于保险产品的态度也在发生变化，从不抵触到接收，再到现在的主动寻求。符瑶分析，这一是因为这部分人群希望进一步规避风险，另一方面也是近年来保险销售人员的素质在逐步提高。在保险产品的部分，符瑶为张先生配置了中信保诚人寿的“筑福未来”。该产品为年金保险产品，可按照客户生前定制化的分配方案，对后代进行非一次性的给付。“筑福未来”以中信银行家族信托作为框架，具有较好的资产传承和资产保全的功能。文/丁丹
