储户注意了!若一天进账超过“这个数”可能被调查,已有地方执行
引言
我们国家的老百姓一直是储蓄意识最强的,很多人在发了工资之后,都会把其中一部分存起来,以备不时之需,其实这种未雨绸缪的观念是非常值得推荐的。它能够规避我们生活很多风险,在我们遇到突发情况的时候能够很好地做出应对,并且不至于因为手无分文而手忙脚乱,能够提高家庭抵御风险的能力。
如今很多年轻人已经很少取现金了,大家在发了工资之后,一般都会把钱存进银行卡里,在消费的时候直接扫码付款就可以。移动支付如今已经成为了主流的付款方式,即便是在路边商贩那里我们依然可以通过扫码付款完成交易。微信和支付宝都是需要绑定银行卡才能够付款的,所以最终我们的资金还是存在了银行里。
老百姓对于银行是有着绝对的信任的,而为了确保老百姓的资金安全,银行方面也是在监管政策方面不断做出调整。如今银行方面对于储户的存款金额进行了限制,如果一天之内账户上的存款金额超过了一定的数目,那么银行方面会对资金来源进行调查,并且对资金启动管控程序,我国已经有试点地区确定了审核资金的数目,我们一起来了解一下吧!
随着时代的发展,如今的我们已经基本告别了钱包,移动支付时代的到来解决了很多交易过程中的繁琐流程,比如找零钱、遇到假币等等,所以说移动支付给人们带来了极大的便利。
而无论是何种支付方式,钱都是要存进银行里的,由于移动支付形式的普及,人们手中已经很少有现金了,所以大量的资金被存在银行里。在这种情况下,一些不法分子也把眼光瞄向了这里,各种网络诈骗层出不穷,对于老百姓的生活产生了比较大的威胁,因此银行方面开始在资金管理方面加大了监管力度。
如果一天中对公账户入账金额超过50万,个人账户入账超过10万,那么就要向银行方面提交资金来源说明,并说清楚资金用途。对于超过一定额度的现金存入或取出,银行方面都会进行询问,而储户有义务将资金的来源和去向解释清楚,履行如实告知的义务。
很多人对于银行方面出台的相关政策表示了不解,认为这种管理方式会影响老百姓的日常存款,给储户带来极大的不便。对于这种做法大家还是应该多多理解。
而且银行方面规定的额度一般情况下是完全够用的,除非是进行大额存取款的时候,这种情况发生得并不多,我们只要按照事实说明情况就可以了,并不会对老百姓的生活造成太大的影响,但是却能为我们的资金安全增加一重保障。
而且银行方面规定的额度一般情况下是完全够用的,除非是进行大额存取款的时候,这种情况发生得并不多,我们只要按照事实说明情况就可以了,并不会对老百姓的生活造成太大的影响,但是却能为我们的资金安全增加一重保障。
国家已经决定在深圳市、河北省、浙江省这三个地方进行试点,而在这三个试点地区,有一些规定还是有差距的,在对公账户的资金数额方面的规定是一致的。
但是对于个人账户的资金数目上,河北省要求的是超过10万元就需要的向银行进行资金来源说明;而浙江省则要求超过20万的资金入账就需要向银行提交资金来源说明;深圳市的规定也是超过30万的资金需要解释来源以及用途。
国家政策的实施要进行试点,这也是为了确保政策的可操作性,以及确定政策实施的效果,只有这样在全国范围内推广才会有所依据。
除了对入账金额的来源说明之外,很多地区对于大额取款也有要求,比如每天取款金额不能超过5万元,如果有超过5万元的取款也需要向银行方面提出预约,并且说清楚资金的主要用途,只有这样我们才能顺利取出现金。
这一政策的实施对于老年人的防诈骗起到了一定的作用,很多人都知道一些骗子为了行骗编出各种理由,而老年人的警惕性比较低,并且老年人一般手里都有一些养老钱,他们并不热衷于使用移动支付,这种情况下如果老年人取款金额过大,银行方面在询问资金用途的时候,能够帮助老年人识别骗局,挽回老百姓的资金损失,确保他们的资金安全。
结语
不论是账户入账金额的限制,还是取款金额的限制,最终目的都是为了限制骗子通过银行系统进行诈骗和洗钱活动,保障老百姓的资金安全,大家只要是正常的资金来源和用途,告知以后并不会受到太大影响,对此大家完全可以放心。
先查查出借人的资金来源是否合法!
人生百态155542439
#现今的信用社会,“老赖”将何去何从# 执行法案八十三条第八条实施,我相信中国以后就没有诚信而言,也会有次引起很多血案,老赖六千块钱有钱不还引起六口之家灭门惨案,这样血的教训还少吗?
河南村镇银行垫付资金来源也公布了,结合此前的处置方案,大概说明了几个问题:
1、从关注到快速出具处置方案,表明国家会兜底,但必须是合法正规的存款;
2、垫付资金来源新财富集团资产处置变现资金,说明不是政府全部掏钱;
3、首先垫付5万元以下客户本金,或许是保障最基础群众的需求,但也或许是争取时间,继续理清存款的属性以及制定新的处置方案。#河南村镇银行垫付资金来源公布#
总之一句话,如果是正规合法的存款,大家就不用过于担心,这个国家会兜底。但如果不是,是额外渠道获得的高息或违法违规行为,那可能就得不到保障了!头条热榜
还清了所有贷款,不怕被骂,这很难不让人怀疑他的资金来源啊
国家应该出台相关政策,限制网贷机构的最高利率和还款时间,打击暴力催收和资金非法来源,如发现重大违规予以取缔或者制裁,直到网贷市场规范运行
事情不可能那么简单,先查清资金来源
青年学者看世界
吴啊萍的真正动机被网友发现了?就在三年前,吴啊萍还是一个很正常的人,虽然或多或少对生活和工作有一些不满和抱怨,但她依然为了还房贷不停地努力工作着。然而,吴啊萍解释因为失眠焦虑、噩梦连连而供奉战犯。事实真的如此吗?一位网友在她自述单位文章中发现了一些关键证据。第一个证据,身为90后的吴啊萍,与大多数年轻人一样,为了还房贷而在努力工作,幻想着一夜暴富,然后就可以做自己喜欢的事情。然而,她在文中写到:“我要成为忘记自己名字的人吗?任何事情都是要付出代价的。”显然,那段时间,在她身上肯定发生了十分重要的事情。这也就意味着,似乎是有人联系她了。而她也深知,她将要为自己做的事情付出代价,甚至必须“忘记自己的名字”。那么,写下这些文字的时候,她一定是很清醒的,当然也清楚自己在面对什么,在做什么事情。第二个证据,这是我一生中最接近梦想的时候,经济问题已解决”。这里表明,有人帮她解决了经济负担问题。“不怕被骂,意志坚定”,从这里可以看出,她不仅庆幸自己已经没有经济压力,似乎同时还被人洗脑了,可见这不是一般的力量。笔者点评:有两个问题值得深思:1、吴啊萍在短时间内解决了经济问题,她的资金来源于哪里?这点必须查清楚。2、吴啊萍是否是因为真的对南京大屠杀了解太深而产生抑郁焦虑?3、她到底是否有梦那些战犯?是什么原因让她放下富足的生活,甘愿去当一名清心寡欲的居士?只有把这些问题彻底查清楚,才能得知吴啊萍到底是真的天真无知,还是走火入魔不能自已!
建议大家呼吁国家严查高利贷网贷如何上了征信系统?呼吁把高利贷资金来源作为扫黑打恶调查洗钱的目标!
#河南村镇银行垫付资金来源公布# 这种垫付方式挺好的:1.优先保障5万元及以下的,一般这个额度的存款都是家庭的必须生活经费,如果没有这些钱会对家庭生活造成很大困难;2.超过5万元的存款很多是为了理财,这些家庭对存款的需求必要的程度不高,往往不太影响正常生活,后面可以分批返还;3.赔付的这些钱是扣押的资金,羊毛出在养身上,可以临时用来救急;4.后面的大额支付需要更多的资金,需要慢慢的筹集才行,有个时间和渠道的问题;5.这也可以打消个别网民以为是用地方财政支付的怀疑,让大家更加放心一些。
按工资的实际收入,买一套都要贷款,那两套三套的资金来源要好好查查了
爱股君优质财经领域创作者
在湖南石门县房地产展示交易会,领导号召带头购房,买了一套买两套,买了两套买三套,买了三套买四套!真是绝了,不过估计老百姓不吃也吃不起这一套,还得靠公务员、企事单位的领导买房了。 今年房地产有多惨?最新的数据显示,房地产和建筑对GDP贡献是负数,对经济已经是拖累。这让人措手不及,之前都担心房地产中国经济的绑架,现在直接躺平了,到底好事还是坏事呢?
有必要核实资金来源,调查就要一查到底
一名小老师123历史高级教师
谁说吹牛不纳税?这回就有个活生生的例子。吹牛吹大了劼,这个字我以前还真不认识,感谢这位小伙子,让我认识了“劼”的读音,前缀周。单纯一个“劼”字,谨慎,努力的意思。连起来,周劼,坑爹,吹牛的意思。