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3月22日中午，一男性客户虞某到中国银行滨海宝山道支行进行业务咨询，客户声称被通知缴纳认证金完成贷款资金解冻。
据客户介绍，其在某鑫金融APP上申请了一笔网络贷款，金额4万元，并向对方提供了借记卡号。对方声称已经分三次汇到客户卡上，但是客户并未收到该笔款项。
对方经查询告知客户提供的卡号与户名不符，导致该笔贷款资金被司法冻结，要求客户缴纳贷款金额的30%即12000元作为认证金，才能完成资金解冻。解冻后将保证金与贷款金额合计52000元一同汇入客户账户。如果客户不配合，不但影响个人征信而且将承担法律责任。
客户听闻后果严重，立刻来询问我行是否有相关规定。当日在厅堂值守的员工袁莉媛在接到客户询问后，立刻意识到客户可能遭遇到网络诈骗，立即上报给网点负责人朱文芳，负责人详细阅读客户的手机截图后，为客户解释了账号户名不符并不会导致资金冻结，而会立刻退回到汇出账户。
诈骗信息截屏
3月 22 日
客户手机截图文件抬头是中国银行保险监督管理委员会，中国银行没有权利成立保险监督管理委员会，全称应该是中国银行业保险监督管理委员会，综合多处疑点可以判定这是典型的网络诈骗，劝阻客户不要汇款，客户听从我行的建议，感谢我行给予的解释，随后满意离开。
风险
防控
中国银行勇于担当社会责任，平时也多次举办金融知识进万家的活动，向社区居民普及金融知识和防范电信诈骗的技巧，虽然现在很多诈骗手段层出不穷，但是大家只要谨记不要向陌生人汇款，不要透露个人信息，这些包括但不限于个人身份证号、银行卡号、个人账户密码、短信验证码等等，以保障个人资金与财产的安全。以后欢迎大家有任何金融问题到中国银行各个网点咨询，中国银行会竭诚为您提供最贴心的服务和最专业的意见。
本期编辑：
新港支行 付林海
素材来源 宝山道支行
