#个人存取现金超5万需登记资金来源#关系每个人的银行存款！以后去银行存取超过5万就要注意了，需要登记来源用途，从3月1日起执行。
近日，央行、银保监会、证监会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，其中提到，金融机构应妥善保存客户身份资料及交易记录，确保足以重现每笔交易，以提供客户尽职调查、监测分析交易、调查可疑交易活动以及查处洗钱等所需的信息。
与个人存取款、汇款，购买理财、基金、保险等金融产品相关的有
1.办理单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的存取款业务，需登记资金的来源或者用途
2.未在本机构开户个人办理现金汇款、票据兑换、实物贵金属、购买金融产品等一次性交易单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的的，需登记资金的来源
3.提供基金销售业务，向不在本机构开立账户的客户销售各类金融产品且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的，需登记资金的来源
还有一些其他规定，想要了解的大家可以到人们银行官网上查询全文。
此前，存取款超过5万，也要持身份证等身份证明并登记，此次新增了登记资金来源和用途， 要登记信息更全了，似乎也更繁琐了。
当然，这可能也衍生出一些问题
比如，一些”非正常“往来的款项，该怎么登记呢，例如榜一大哥给女主播私下转了10万块，该写什么用途，又该写什么来源呢？
比如，银行是否能保护好我们的隐私，又会不会去核实登记的用途呢？#热点观察局新春季#
如果是正常的业务，肯定会比以前多花点时间，如果是见不得人的业务，就得好好掂量掂量了。大家会觉得麻烦吗？头条热榜
河南村镇银行所有一批二批出现问题还没收到垫付资金的储户都将得到妥善处理，疑难解答已经在禹州新民生、柘城黄淮、上蔡惠民、开封新东方村镇银行的官网上告知了，并一一做了解答。
主要问题集中在：信息登记时忘记收款行入帐账户，完成登记后如何查询登记结果，信息登记错误如何修改，村行垫付本手机号不在本批次内，开户银行开户支行选错了，银行卡验证失败，入帐账户已销户或限制，预留手机号身份证姓名需要变更、人脸识别通不过，人在境外等等情况均作了仔细解答或告知办法。
明确了垫付主体，就不会遗漏任何一个储户，这是原则也是国家对此次事件的重视，那些因银行卡问题和特殊情况没有收到垫付资金的账户已经列入了工作日程，耐心等待不久后就将统一解决。
疑难解答中明确说了这些情况后台会逐步核对，目前正在研究处理方案，到时方案好了会以短信或电话进行通知，这的确体现了此次垫付的真诚。结尾时特别提到：只要你符合此次垫付条件，你的资金垫付一定会到位。
今天，网上流传着一张银行内部文件截图，请看图1：此文件明确表示：“……冬奥钞冠字号码连续……”。这也就意味着此次冬奥钞2张都没有采用机检，毕竟塑料钞能不能进行机检是个问题，再加上连号比较好监管，所以这次连号发行的可能性挺大的。这样一来，大家就比较容易兑换到标十、标百了，后面配号也会很方便。但是有利就有弊，好号容易得到，量多了，溢价也就没有那么高了！
除了上面的内部文件，今天建设银行官网也公布了冬奥钞预约兑换的公告。（请看图2)此公告中，明确表示冬奥钞在兑换的时候，将登记兑换人姓名、身份证以及所兑换冬奥钞的冠字号码号段！（请看图3)看样子，有了70钞的前车之鉴，银行此次已经加强了监管，毕竟大量的投诉，处理起来是既麻烦又头疼的！
冬奥钞已经确定下周二晚上十点半开始预约了，想要预约的小伙伴，要做好准备啦！（请看图4)此次冬奥钞只有一次预约机会，全国统一时间预约！目前，央行已公布各地区总预约额度，具体分配如下（请看图5）
此次，冬奥钞在8家银行预约，各地区预约银行分配。（请看图6） 注意！一个身份证只能预约一次，只能在一家银行预约，重复预约会进黑名单！预约不需要银行卡，也不需要开户。
喜欢的朋友们拖家带口的抓紧预约吧！定个闹钟，千万别错过哦！
据成都住房公积金管理中心8月12日消息，8月16日上午9:00起，灵活就业人员通过天府市民云APP就可办理住房公积金开户登记、缴款等业务。灵活就业缴存人购买本市自住住房，且满足参与缴存住房公积金时间不少于12个月、符合国家及本市房地产调控政策规定、具有完全民事行为能力、已按规定支付首付款、具有稳定经济收入来源和偿还贷款本息能力、个人信用良好、无公积金贷款余额等条件时，可向成都公积金中心申请公积金贷款。
3月1日起办超5万现金业务，不是想存就存想取就取
今天家里人去银行办事，柜员通知他：3月1日起，个人办理单笔5万元以上存取款业务，需要登记资金的来源或者用途了。
还有，个人办理现金汇款、票据兑换、实物贵金属、购买金融产品等一次性交易单笔5万元以上的，需登记资金的来源；非账户开户机构内购买基金等金融产品一次性交易单笔5万元以上的，需登记资金来源。
一句话，存取现金、办理现金汇款、购买理财产品甚至买基金，单笔5万元以上，必须登记资金来源或者取款用途了。
看来，今后的银行再不是“想存就存，想取就取”了！
河南4家村镇银行第二批垫付将启动：垫付对象为10万元以下的客户。
第一批时候柘城我已经拿回三万，现在等第二批，拿新东方的。没参与操作过的难友，分享下经验。
1.还没登记的尽快先去各银行官网登记，没登记取不了的。已经登记的兄弟，可进银行网站登记页面，输入姓名，身份证号，电话，会跳出页面，看到登记是否成功。
2.另外提前准备，身份证、当初购买存款时候卡号和该卡开户支行名称。身份证要拍照上传，最后有一步要输入卡号和搜索支行名称的。
3.到时候进入小程序操作可能会拥堵，尽量早或者晚，避开人多高峰。反正第一批我早上9点开始尝试，直到晚上10点半才成功，算是第一天就成功拿回。中途各种卡住。
希望这次小程序经过优化了，不会这么卡。希望大家都能顺利去回自己的存款。
最近一段时间，我的手机频繁接到陌生人催我还款的电话和信息。一开始，我没有注意以为是别人恶作剧。昨天晚上，手机响了一晚上。我和老公意识到不对，是不是有人冒充用我身份证贷款，做坏事了？今儿一早，我俩来到人民银行查了查征信记录。结果显示我从未有信用记录，也就是说：目前暂时是安全的。为了心里踏实些，还专门去了我开户的银行大厅和派出所，咨询。得到的回复就是：确实有人用我的身份证办理过贷款业务，不知道什么原因没有成功，和我本人没有关系。但为了资金安全考虑，我还是在派出所备了案，银行方面也登记了。不知道有没有人遇到过这种情况，我需要把卡挂失或者重新办一张新卡吗？
【浙江一股民遗忘账户，找回时股票市值已从1万变50万】#股民遗忘账户市值从1万变50万# 浙江台州市的股民陈先生最近收到一笔意外之财——前开户后遗忘的股票账户“失而复得”，账户内股票价值已从1万元变成50万元。
“已经为陈先生办理了账户信息更新，确保账户由他本人有效控制。”10月14日，浙商证券天台营业部相关负责人告诉澎湃新闻。
9月，陈先生在该营业部开立账户，随后花1万元买了某支消费类股票，之后再无交易。，营业部根据监管部门要求对开户账户进行自查中，发现陈先生的账户留存资料长期没有更新，两年一次的风险测评早已过期，职业等信息也不规范。经对账户二次排查，发现账户有大幅盈利又长期没有交易，推断是被遗忘。营业部人员尝试联系陈先生更新资料，发现其留存的手机号已失效。
“客户经理曾多次到陈先生登记的地址，都没找到陈先生。今年9月，客户经理通过陈先生亲友获得了他的联系方式，与他沟通并告知情况。陈先生将信将疑，后来勉强想起来曾开过一个证券账户、买了少量股票。10月10日，他带身份证到营业部现场查证，匹配开户信息进入账户后发现，1万元买的股票市值已达50万。”营业部相关负责人介绍。/newsDetail_forward_20292964
关于国内银行的NRA离岸账户开设需要做那些准备明细分享如下:
nra开户步骤：第一步注册证书复印件加盖公章（小圆章），香港公司另加商业登记证（又叫商业登记条例）复印件加盖公章（小圆章），扫描件，
第二步，公司全套资料扫描件，，并且kyc调查表填好，再准备一套业务资料，关单，提单，合同，发票
第三步资料全齐后，预约开户时间，要二个人去银行，准备法人章，法人章就是个人的方形私章。
这个消息绝对是今年最大的惊喜，给那些动歪脑筋的人一个门槛，对于咱们老百姓绝对是利好政策[鼓掌]
今天 ，中国人民银行、中国银保监会、中国证监会联合印发通知，
与个人存取款、汇款、购买基金等相关，
第一、个人办理单笔5万元以上存取款业务，需登记资金的来源或者用途
第二、个人办理现金汇款、票据兑换、实物贵金属、购买金融产品等一次性交易单笔5万元以上的，需登记资金的来源
第三、非账户开户机构内购买基金等金融产品一次性交易单笔5万元以上的，需登记资金来源
此通知提出，主要是为完善反洗钱监管机制、提升融资风险防范能力。
必须点赞
